Der Zahlungsverzug eines Kunden ist eine unangenehme, aber leider nicht seltene Situation für Unternehmen. Um hier professionell und rechtlich korrekt zu handeln, ist es entscheidend zu wissen, wie man einen Kunden korrekt "In Zahlungsverzug Setzen" kann. Ein gut formuliertes "In Zahlungsverzug Setzen Musterschreiben" ist dabei ein unverzichtbares Werkzeug. Dieser Artikel beleuchtet die wichtigsten Aspekte und stellt Ihnen praktische Beispiele zur Verfügung.
Die Grundlage: Den Kunden In Zahlungsverzug Setzen
Ein Kunde gerät in Zahlungsverzug, wenn er eine fällige Rechnung nicht innerhalb der vereinbarten Frist bezahlt. Bevor Sie jedoch rechtliche Schritte einleiten, ist es ratsam, den Kunden zunächst schriftlich zur Zahlung aufzufordern. Dies dient nicht nur der Erinnerung, sondern dokumentiert auch Ihre Bemühungen, das Problem außergerichtlich zu lösen. Die rechtzeitige und korrekte Mahnung ist entscheidend, um Verzugszinsen und weitere Kosten geltend machen zu können.
Der Prozess des In Zahlungsverzug Setzens beinhaltet typischerweise folgende Schritte:
- Prüfung der Rechnung und des Zahlungsziels
- Versenden einer ersten Zahlungserinnerung (optional, aber empfehlenswert)
- Versenden einer Mahnung (das eigentliche In Zahlungsverzug Setzen)
- Bei Nichtzahlung: Weiteres Vorgehen (z.B. Anwalt, Inkasso)
Hier eine Übersicht über die wichtigsten Elemente einer Mahnung:
| Element | Beschreibung |
|---|---|
| Rechnungsnummer | Eindeutige Identifizierung der ausstehenden Rechnung |
| Fälligkeitsdatum | Das Datum, bis zu dem die Zahlung hätte erfolgen sollen |
| Betrag | Höhe der offenen Forderung |
| Zahlungsfrist | Neue Frist für die Begleichung der Rechnung |
| Hinweis auf Verzug | Klare Formulierung, dass der Kunde sich in Verzug befindet |
| Konsequenzen | Androhung von Verzugszinsen und weiteren Kosten |
Beispiel: In Zahlungsverzug Setzen nach Überschreitung des Zahlungsziels
Betreff: Zahlungsaufforderung – Rechnung Nr. [Rechnungsnummer] – Fälligkeit am [Datum der Fälligkeit]
Sehr geehrte/r Herr/Frau [Name des Kunden],
leider mussten wir feststellen, dass die Zahlung für unsere Rechnung Nr. [Rechnungsnummer] vom [Datum der Rechnung] über einen Betrag von [Betrag] EUR bis zum heutigen Tag nicht auf unserem Konto eingegangen ist. Das ursprüngliche Zahlungsziel war der [Datum der Fälligkeit].
Wir bitten Sie daher, den offenen Betrag umgehend, spätestens jedoch innerhalb von [Anzahl] Tagen, also bis zum [Neues Zahlungsziel Datum], auf das unten angegebene Konto zu überweisen.
Sollten wir bis zu diesem Datum keinen Zahlungseingang verzeichnen können, sehen wir uns leider gezwungen, Verzugszinsen und weitere Mahnkosten geltend zu machen. Wir hoffen jedoch auf Ihr Verständnis und eine schnelle Erledigung.
Unsere Bankverbindung lautet:
Kontoinhaber: [Ihr Firmenname]
IBAN: [Ihre IBAN]
BIC: [Ihre BIC]
Bank: [Name Ihrer Bank]
Vielen Dank.
Mit freundlichen Grüßen
[Ihr Name/Ihre Firma]
Beispiel: In Zahlungsverzug Setzen nach automatischer Fristüberschreitung (nach BGB)
Betreff: Letzte Mahnung zur Rechnung Nr. [Rechnungsnummer] – Verzug
Sehr geehrte/r Herr/Frau [Name des Kunden],
trotz unserer vorherigen Erinnerung vom [Datum der vorherigen Erinnerung] ist der offene Betrag für unsere Rechnung Nr. [Rechnungsnummer] in Höhe von [Betrag] EUR noch nicht auf unserem Konto eingegangen. Gemäß § 286 Abs. 2 Nr. 1 BGB befinden Sie sich bereits ohne weitere Mahnung in Verzug, da das Zahlungsziel der [Datum der Fälligkeit] bereits überschritten wurde.
Wir setzen Ihnen hiermit eine letzte Frist zur Zahlung des Gesamtbetrages von [Betrag] EUR bis spätestens zum [Datum, ca. 7-10 Tage ab Versanddatum].
Bitte beachten Sie, dass wir uns bei Nichteingang der Zahlung bis zu diesem Datum gezwungen sehen, weitere rechtliche Schritte, wie z.B. die Beauftragung eines Inkassounternehmens oder die Einschaltung eines Rechtsanwalts, einzuleiten. Die damit verbundenen Kosten haben Sie dann ebenfalls zu tragen.
Bitte überweisen Sie den fälligen Betrag auf unser Konto:
Kontoinhaber: [Ihr Firmenname]
IBAN: [Ihre IBAN]
BIC: [Ihre BIC]
Bank: [Name Ihrer Bank]
Wir bitten um Ihre sofortige Zahlung, um weitere Unannehmlichkeiten zu vermeiden.
Mit freundlichen Grüßen
[Ihr Name/Ihre Firma]
Beispiel: In Zahlungsverzug Setzen bei vereinbarten Ratenzahlungen
Betreff: Zahlungsverzug bei Ratenzahlung – Rechnung Nr. [Rechnungsnummer]
Sehr geehrte/r Herr/Frau [Name des Kunden],
laut unserer Vereinbarung zur Ratenzahlung für die Rechnung Nr. [Rechnungsnummer] vom [Datum der Rechnung] hätten wir am [Datum der fälligen Rate] die Rate in Höhe von [Betrag der Rate] EUR erhalten sollen. Bis zum heutigen Tag konnten wir diesen Zahlungseingang jedoch nicht verbuchen.
Wir bitten Sie dringend, die ausstehende Rate in Höhe von [Betrag der Rate] EUR unverzüglich , spätestens jedoch bis zum [Datum, ca. 5-7 Tage ab Versanddatum], auf das unten genannte Konto zu überweisen.
Sollte die Zahlung nicht fristgerecht eingehen, behalten wir uns vor, die gesamte Restforderung aus der Rechnung fällig zu stellen und weitere rechtliche Schritte einzuleiten.
Unsere Bankverbindung:
Kontoinhaber: [Ihr Firmenname]
IBAN: [Ihre IBAN]
BIC: [Ihre BIC]
Bank: [Name Ihrer Bank]
Vielen Dank für Ihre rasche Erledigung.
Mit freundlichen Grüßen
[Ihr Name/Ihre Firma]
Beispiel: In Zahlungsverzug Setzen nach Mahnung mit neuer Frist
Betreff: Zweite Mahnung – Rechnung Nr. [Rechnungsnummer] – Letzte Zahlungsfrist
Sehr geehrte/r Herr/Frau [Name des Kunden],
wir beziehen uns auf unsere Rechnung Nr. [Rechnungsnummer] vom [Datum der Rechnung] über einen Betrag von [Betrag] EUR, welche am [Datum der Fälligkeit] fällig war. Wir haben Sie bereits am [Datum der ersten Mahnung] zur Zahlung aufgefordert, jedoch bisher keinen Zahlungseingang verzeichnen können.
Wir setzen Ihnen hiermit eine allerletzte Frist zur Zahlung des offenen Betrages von [Betrag] EUR. Bitte überweisen Sie den Betrag bis spätestens zum [Datum, ca. 5-7 Tage ab Versanddatum] auf unser Konto.
Sollte diese Frist fruchtlos verstreichen, sehen wir uns gezwungen, rechtliche Schritte einzuleiten und dieAngelegenheit an ein Inkassounternehmen oder unseren Rechtsanwalt zu übergeben. Alle daraus entstehenden Kosten sind von Ihnen zu tragen.
Unsere Bankverbindung:
Kontoinhaber: [Ihr Firmenname]
IBAN: [Ihre IBAN]
BIC: [Ihre BIC]
Bank: [Name Ihrer Bank]
Wir hoffen auf Ihr Verständnis und eine fristgerechte Zahlung.
Mit freundlichen Grüßen
[Ihr Name/Ihre Firma]
Beispiel: In Zahlungsverzug Setzen mit Androhung von Verzugszinsen
Betreff: Zahlungsverzug mit Mahnung und Verzugszinsen – Rechnung Nr. [Rechnungsnummer]
Sehr geehrte/r Herr/Frau [Name des Kunden],
bezüglich unserer Rechnung Nr. [Rechnungsnummer] vom [Datum der Rechnung] über [Betrag] EUR, die bereits am [Datum der Fälligkeit] zur Zahlung fällig war, haben wir bisher leider keine Zahlung erhalten. Ihr Zahlungsverzug besteht somit seit dem [Datum der Fälligkeit].
Wir fordern Sie hiermit auf, den offenen Betrag von [Betrag] EUR zuzüglich der Verzugszinsen für den Zeitraum vom [Datum der Fälligkeit] bis zum tatsächlichen Zahlungseingang, auf unser Konto zu überweisen. Die aktuellen Verzugszinsen betragen [Prozentzahl]% p.a. über dem Basiszinssatz. Eine detaillierte Aufstellung der Zinsen erhalten Sie auf Anfrage.
Bitte leisten Sie die Zahlung bis spätestens zum [Datum, ca. 10-14 Tage ab Versanddatum].
Unsere Bankverbindung:
Kontoinhaber: [Ihr Firmenname]
IBAN: [Ihre IBAN]
BIC: [Ihre BIC]
Bank: [Name Ihrer Bank]
Sollte die Zahlung nicht bis zu dem genannten Datum erfolgen, werden wir uns gezwungen sehen, weitere Schritte zur Beitreibung der Forderung einzuleiten.
Mit freundlichen Grüßen
[Ihr Name/Ihre Firma]
Beispiel: In Zahlungsverzug Setzen bei Dienstleistungen
Betreff: Offene Zahlung für erbrachte Dienstleistung – Rechnung Nr. [Rechnungsnummer]
Sehr geehrte/r Herr/Frau [Name des Kunden],
wir nehmen Bezug auf unsere Rechnung Nr. [Rechnungsnummer] vom [Datum der Rechnung] für die von uns erbrachte Dienstleistung im Zeitraum vom [Beginn der Dienstleistung] bis [Ende der Dienstleistung]. Der fällige Betrag beläuft sich auf [Betrag] EUR und war zum [Datum der Fälligkeit] zur Zahlung fällig.
Leider ist die Zahlung bis heute noch nicht bei uns eingegangen. Wir bitten Sie daher, den Betrag umgehend , spätestens bis zum [Datum, ca. 7 Tage ab Versanddatum], auf unser Konto zu überweisen, damit keine weiteren Mahnschritte erforderlich werden.
Unsere Bankverbindung:
Kontoinhaber: [Ihr Firmenname]
IBAN: [Ihre IBAN]
BIC: [Ihre BIC]
Bank: [Name Ihrer Bank]
Wir danken Ihnen für Ihre Kooperation und freuen uns auf den baldigen Zahlungseingang.
Mit freundlichen Grüßen
[Ihr Name/Ihre Firma]
Beispiel: In Zahlungsverzug Setzen für eine Warenlieferung
Betreff: Mahnung zur ausstehenden Zahlung für Warenlieferung – Rechnung Nr. [Rechnungsnummer]
Sehr geehrte/r Herr/Frau [Name des Kunden],
wir schreiben Ihnen bezüglich unserer Rechnung Nr. [Rechnungsnummer] vom [Datum der Rechnung] über [Betrag] EUR, die die Lieferung von [Art der Ware] am [Datum der Lieferung] betrifft. Das Zahlungsziel für diese Rechnung war der [Datum der Fälligkeit].
Wir haben festgestellt, dass der Betrag bis heute noch nicht auf unserem Konto eingegangen ist. Wir bitten Sie daher dringend, die ausstehende Summe von [Betrag] EUR bis spätestens zum [Datum, ca. 7 Tage ab Versanddatum] zu begleichen.
Bitte überweisen Sie den fälligen Betrag auf folgendes Konto:
Kontoinhaber: [Ihr Firmenname]
IBAN: [Ihre IBAN]
BIC: [Ihre BIC]
Bank: [Name Ihrer Bank]
Sollte die Zahlung ausbleiben, behalten wir uns weitere rechtliche Schritte vor.
Vielen Dank für Ihre Mithilfe.
Mit freundlichen Grüßen
[Ihr Name/Ihre Firma]
Das korrekte und professionelle In Zahlungsverzug Setzen eines Kunden ist ein wichtiger Schritt, um Ihre finanziellen Forderungen durchzusetzen. Mit den richtigen Musterschreiben und einem klaren Vorgehen können Sie sicherstellen, dass offene Rechnungen zeitnah beglichen werden. Denken Sie daran, stets freundlich, aber bestimmt zu bleiben und alle Schritte sorgfältig zu dokumentieren. Bei anhaltenden Problemen ist es ratsam, professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen.